方案設(shè)計(jì)是一項(xiàng)重要的工作，它需要考慮多個(gè)因素，并制定出最合理有效的方案。制定方案時(shí)，我們需要預(yù)留一定的靈活性和調(diào)整空間，以應(yīng)對(duì)變化和不確定性的出現(xiàn)。最后，希望這些方案范文能夠?qū)Υ蠹业墓ぷ骱蛯W(xué)習(xí)有所啟發(fā)和幫助。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇一

為了做好內(nèi)控案防工作，確保安全合規(guī)經(jīng)營(yíng)，金華武義支行強(qiáng)化員工行為的動(dòng)態(tài)管理，同時(shí)對(duì)員工工作、生活和學(xué)習(xí)行為進(jìn)行正確的引導(dǎo)。

一是及時(shí)掌握員工動(dòng)態(tài)信息。該行及時(shí)向員工布置填寫行為動(dòng)態(tài)信息檔案等表格，掌握員工家庭投資狀況等情況，為有的放矢地開(kāi)展員工行為動(dòng)態(tài)管理打下良好的基礎(chǔ)。

二是對(duì)員工行為進(jìn)行排除和訪談。該行根據(jù)掌握的員工行為靜態(tài)信息和動(dòng)態(tài)情況，尤其是異?，F(xiàn)象進(jìn)行深入地排查和訪談，把員工的不良行為消除在萌芽狀態(tài)，做到警鐘長(zhǎng)鳴，防患于未然。

三是組織員工開(kāi)展豐富多彩的文體活動(dòng)。該行通過(guò)員工籃球、乒乓球、氣排球和羽毛球等比賽，以及內(nèi)控合規(guī)演講比賽等活動(dòng)載體，豐富員工文體生活。不但陶冶了員工的道德情操，滿足員工精神文化需求,對(duì)員工行為也起到了正確的導(dǎo)向作用。

四是引導(dǎo)員工開(kāi)展學(xué)規(guī)范學(xué)身邊的模范事跡活動(dòng)。該行組織并督促員工學(xué)習(xí)行為規(guī)范，利用支行宣傳欄等傳道工具，宣傳優(yōu)秀員工先進(jìn)事跡、展示合規(guī)標(biāo)兵、服務(wù)明星的事跡等舉措，使廣大員工深受鼓舞和鞭策，形成學(xué)先進(jìn)、爭(zhēng)先進(jìn)、超先進(jìn)的氛圍。（金華武義支行 黃偉晨）

金華武義支行全力做好重點(diǎn)領(lǐng)域案件和風(fēng)險(xiǎn)事件專項(xiàng)治理工作

金華武義支行按照上級(jí)行重點(diǎn)領(lǐng)域案件和風(fēng)險(xiǎn)事件專項(xiàng)治理活動(dòng)部署和要求，通過(guò)建立健全考核機(jī)制，認(rèn)真履行職責(zé)，著力提升內(nèi)控防案水平；強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高員工內(nèi)控案防意識(shí)和能力，形成良好風(fēng)尚；重在抓內(nèi)控防案措施落實(shí)，遵守操作規(guī)范，杜絕嚴(yán)重違規(guī)違章事件；強(qiáng)化內(nèi)控外防，注重學(xué)用結(jié)合等措施，取得了此項(xiàng)活動(dòng)的良好效果。

一、建立健全考核機(jī)制，認(rèn)真履行職責(zé)，著力提升內(nèi)控案防水平。

將員工的內(nèi)控案防工作表現(xiàn)全部納入管理辦法監(jiān)督考核范疇，確保員工認(rèn)真履行職責(zé)，如辦理臨柜業(yè)務(wù)結(jié)算、資金匯劃、現(xiàn)金收付等業(yè)務(wù)，需認(rèn)真審查各種票據(jù)的合法性、真實(shí)性、完整性。柜員發(fā)生現(xiàn)金長(zhǎng)短款和差錯(cuò)事故，要立即向本部門主管匯報(bào)，并及時(shí)查明原因和積極采取補(bǔ)救措施，同時(shí)進(jìn)行有關(guān)帳務(wù)處理。促進(jìn)員工執(zhí)章到位與合規(guī)操作，提高了內(nèi)控案防工作水平。

二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高員工內(nèi)控防案意識(shí)和能力，形成良好風(fēng)尚。

組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)《加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》、《業(yè)務(wù)操作指南》、《網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作指引》，及時(shí)將有關(guān)案件通報(bào)和信息傳達(dá)到每一個(gè)員工。對(duì)新入行或新調(diào)入員工進(jìn)行首日安全教育，并將安全教育情況登記在《安全檢查登記薄》上。在利用“三會(huì)”組織學(xué)習(xí)和布置員工自學(xué)《指南》、《手冊(cè)》的'基礎(chǔ)上，結(jié)合日常業(yè)務(wù)操作，要求柜員做到“學(xué)用結(jié)合，邊學(xué)邊改”。網(wǎng)點(diǎn)管理人員利用業(yè)余時(shí)間對(duì)臨柜人員分批、分層次地進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，同時(shí)對(duì)原有的非現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，確保效率最大化和內(nèi)控案防的需要。

三、重在抓內(nèi)控防案措施落實(shí)，遵守操作規(guī)范，杜絕嚴(yán)重違規(guī)違章事件。

按照上級(jí)行制定的各項(xiàng)檢查、監(jiān)督要求，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)要求，做好常規(guī)檢查以及“案件風(fēng)險(xiǎn)排查”、“電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查”、“重要業(yè)務(wù)自查”、“內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自評(píng)”等活動(dòng)的組織開(kāi)展。內(nèi)控小組經(jīng)常對(duì)發(fā)生的業(yè)務(wù)差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶投訴等進(jìn)行分析，查找原因，落實(shí)整改措施；監(jiān)測(cè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和正確性，對(duì)監(jiān)測(cè)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)進(jìn)行處置，發(fā)送整改通知書并跟蹤監(jiān)督落實(shí)；對(duì)員工進(jìn)行“嚴(yán)格執(zhí)章、嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)、嚴(yán)防案件”的內(nèi)控意識(shí)教育，組織好管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)章、操作流程的學(xué)習(xí)、落實(shí)、監(jiān)督、反饋，及時(shí)檢查與核對(duì)各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的執(zhí)行情況，確保賬務(wù)核算與管理不錯(cuò)不亂。受理開(kāi)戶單位（客戶）提交的各種票據(jù)（存單、折）時(shí)，認(rèn)真審查各種票據(jù)的合法性、真實(shí)性、完整性和正確性；加強(qiáng)臨柜監(jiān)督，各類票據(jù)必須折角或電子驗(yàn)印，防止各種結(jié)算事故的發(fā)生。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持不遮丑、不護(hù)短、不遷就的原則，做到及時(shí)通報(bào)、迅速整改、嚴(yán)格考核。

四、強(qiáng)化內(nèi)控外防，注重學(xué)用結(jié)合，取得良好實(shí)效。

通過(guò)晨會(huì)、例會(huì)深入持久地對(duì)員工進(jìn)行警示、案例教育，增強(qiáng)員工防案意識(shí)。加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)新知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工防案素質(zhì)。把客戶身份審核、開(kāi)戶真實(shí)性、電子銀行注冊(cè)及u盾發(fā)放、客戶簽字到位性、票據(jù)審核、信用卡受理審核、印鑒卡更換等業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)作為高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控重點(diǎn)。落實(shí)崗位分離制度，檢查印、壓（押）、證分管分用情況；監(jiān)督本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)空白重要憑證、重要業(yè)務(wù)印章、重要物品和重要機(jī)具的交接、保管和使用情況。不定期地檢查網(wǎng)點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)防內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件和差錯(cuò)事故的發(fā)生。針對(duì)發(fā)現(xiàn)管理漏洞和隱患，及時(shí)制定并落實(shí)措施加以防范。做好新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，討論日常工作中遇到的疑難問(wèn)題，做好支行轄屬網(wǎng)點(diǎn)、值班經(jīng)理的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作，落實(shí)值班經(jīng)理代班事項(xiàng)。不定期地檢查網(wǎng)點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)防內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件和差錯(cuò)事故的發(fā)生。針對(duì)發(fā)現(xiàn)管理漏洞和隱患，及時(shí)制定并落實(shí)措施加以防范。認(rèn)真做好政治思想工作，不斷提高員工的思想工作，幫助員工解決一些思想、工作和生活中的實(shí)際困難等。通過(guò)上述一系列舉措，取得了無(wú)各類經(jīng)濟(jì)案件，無(wú)重大差錯(cuò)事故，無(wú)外部監(jiān)管處罰，無(wú)違規(guī)受黨紀(jì)處分和政紀(jì)處分的行為發(fā)生。

一、營(yíng)銷人員必須通過(guò)試用期考核，才能享受公司提供的銀行網(wǎng)點(diǎn)渠道。

二、營(yíng)銷人員必須通過(guò)證券從業(yè)資格考試或者證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷考試，執(zhí)證上崗。

三、進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)必須著正裝，男員工不留長(zhǎng)發(fā)，女員工化淡妝，佩帶統(tǒng)一格式工作牌。

四、進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)第一天必須向銀行大堂經(jīng)理虛心學(xué)習(xí)，了解并掌握銀行日常業(yè)務(wù)。

五、銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷人員上下班時(shí)間必須與銀行員工一致，允許銀行駐點(diǎn)人員不參加公司每天晨會(huì)。

六、如有事需要請(qǐng)假者，必須提前向團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)請(qǐng)假，并填寫請(qǐng)假申請(qǐng)表。如在銀行駐點(diǎn)臨時(shí)遇到突發(fā)時(shí)件確實(shí)需要外出離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)的，必須電話向團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)請(qǐng)假，事后補(bǔ)上請(qǐng)假申請(qǐng)表。

七、愛(ài)惜公司財(cái)產(chǎn)，易拉寶、x展架、折頁(yè) 、展示禮品等公司財(cái)產(chǎn)領(lǐng)取時(shí)需登記，填寫物品領(lǐng)取登記表，并要妥善保管公司財(cái)產(chǎn)。

八、銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷人必須非常熟悉自己公司的金融產(chǎn)品，不懂或一知半解的產(chǎn)品不允許在銀行向客戶進(jìn)行營(yíng)銷。

九、在遇到公司的理財(cái)產(chǎn)品和銀行的理財(cái)產(chǎn)品相沖突的時(shí)候我們要主動(dòng)做出讓步，不與銀行發(fā)生正面沖突。

十、在銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷時(shí)要注意自己的言行，不能故意貶低和詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不過(guò)分夸大長(zhǎng)城證券的優(yōu)勢(shì)，不向客戶做任何收益保證。

十一、在銀行收集的客戶資料必須做好存檔及保密工作。

十二、駐點(diǎn)營(yíng)銷人員要每天堅(jiān)持寫營(yíng)銷日記，做好每日客戶的規(guī)整及分類工作。

十三、嚴(yán)禁參與代客理財(cái)及薦股提成的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)做開(kāi)除處理。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇二

2、可分配獎(jiǎng)金包=獎(jiǎng)金總包-全員計(jì)件積分獎(jiǎng)金包。

(一)全員計(jì)件積分獎(jiǎng)金包分配。

根據(jù)支行季度營(yíng)銷辦法，實(shí)行全員營(yíng)銷計(jì)件積分。

1、單位積分獎(jiǎng)金值=全員計(jì)件積分獎(jiǎng)金包/全員計(jì)件積分匯總額；

2、個(gè)人計(jì)件積分獎(jiǎng)金=個(gè)人營(yíng)銷計(jì)件積分x單位積分獎(jiǎng)金值。

(二)可分配獎(jiǎng)金包的分配。

a、營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包的分配。

營(yíng)銷前臺(tái)人員為對(duì)公、零貸、客戶服務(wù)經(jīng)理。

1、營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包=可分配獎(jiǎng)金包x營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包系數(shù)；

2、營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包系數(shù)=上年同期營(yíng)銷前臺(tái)人員(履職津貼+獎(jiǎng)金總額)/上年支行(履職津貼+獎(jiǎng)金總額)。

b、非營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包的分配。

非營(yíng)銷前臺(tái)人員為高低柜營(yíng)運(yùn)柜員。

2、非營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包系數(shù)=上年同期非營(yíng)銷前臺(tái)人員(履職津貼+獎(jiǎng)金總額)/上年支行(履職津貼+獎(jiǎng)金總額)。

根據(jù)崗位風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)行分類掛鉤，營(yíng)銷前臺(tái)人員、營(yíng)銷前臺(tái)主管(含網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人)掛鉤比例為15%，非營(yíng)銷前臺(tái)人員掛鉤比例為10%，營(yíng)銷后臺(tái)人員(含綜合員、放款員)、非營(yíng)銷后臺(tái)人員(綜合管理員)、非營(yíng)銷后臺(tái)主管(綜合部經(jīng)理等)掛鉤5%，延期支付獎(jiǎng)金返還按省分行辦法執(zhí)行。

a、營(yíng)銷前臺(tái)人員個(gè)人獎(jiǎng)金的分配。

單位積分獎(jiǎng)金值=營(yíng)銷前臺(tái)人員可分配獎(jiǎng)金包/營(yíng)銷前臺(tái)人員積分總額。

b、非營(yíng)銷前臺(tái)人員個(gè)人獎(jiǎng)金的分配。

非營(yíng)銷前臺(tái)人員個(gè)人獎(jiǎng)金分配實(shí)行“四掛鉤”，一是與業(yè)績(jī)考核掛鉤；二是與內(nèi)控考核掛鉤，掛鉤比例70%；三是與服務(wù)考核掛鉤，掛鉤比例30%；四是風(fēng)險(xiǎn)掛鉤。

非營(yíng)銷前臺(tái)人員個(gè)人獎(jiǎng)金=[非營(yíng)銷前臺(tái)人員獎(jiǎng)金包x(0.7x內(nèi)控考核個(gè)人積分/內(nèi)控考核總積分+0.3x服務(wù)考核個(gè)人積分/服務(wù)考核總積分)+個(gè)人計(jì)件積分獎(jiǎng)金]x90%。

c、營(yíng)銷后臺(tái)人員個(gè)人獎(jiǎng)金=(營(yíng)銷前臺(tái)人員平均獎(jiǎng)金x90%+個(gè)人計(jì)件積分獎(jiǎng)金)x95%。

d、非營(yíng)銷后臺(tái)人員個(gè)人獎(jiǎng)金=(全員平均獎(jiǎng)金+個(gè)人計(jì)件積分獎(jiǎng)金)x95%。

e、非營(yíng)銷后臺(tái)主管=(全員平均獎(jiǎng)金x調(diào)節(jié)系數(shù)+個(gè)人計(jì)件積分獎(jiǎng)金)x95%；

調(diào)節(jié)系數(shù)：正職為1.4，副職為1.3。

f、營(yíng)銷前臺(tái)主管=所在網(wǎng)點(diǎn)或部門營(yíng)銷前臺(tái)人員平均獎(jiǎng)x調(diào)節(jié)系數(shù)+個(gè)人計(jì)件積分獎(jiǎng)金)x85%。

調(diào)節(jié)系數(shù)：正職為1.6，副職為1.4。

為保障本分配機(jī)制順利實(shí)施，對(duì)于個(gè)人當(dāng)季或當(dāng)年獎(jiǎng)金(或收入)達(dá)到上年同期獎(jiǎng)金(或收入)100%以上時(shí)，以上部分實(shí)行延期支付，超出部分進(jìn)入個(gè)人獎(jiǎng)金池(正值)；對(duì)于個(gè)人當(dāng)季或當(dāng)年獎(jiǎng)金(或收入)低于上年同期獎(jiǎng)金(或收入)50%時(shí)，支行給予借支20%，補(bǔ)足70%，借支部分進(jìn)入個(gè)人獎(jiǎng)金池(負(fù)值)，個(gè)人獎(jiǎng)金池連續(xù)二年為負(fù)值，且金額越來(lái)越大的，調(diào)整崗位。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇三

企業(yè)物資采購(gòu)流程混亂是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中最突出的問(wèn)題之一。

一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)會(huì)設(shè)立專門的物資采購(gòu)部門，由其全面負(fù)責(zé)物資采購(gòu)工作。

然而事實(shí)上，很多企業(yè)并沒(méi)有設(shè)立專業(yè)的采購(gòu)部門，而是將采購(gòu)權(quán)直接下放到各個(gè)部門中，由各個(gè)部門自行采購(gòu)。

這使得企業(yè)內(nèi)部的采購(gòu)工作過(guò)于分散，難以被統(tǒng)一管理。

雖然這種模式下，企業(yè)所需要的物資能夠被快速采購(gòu)，但難以形成批量采購(gòu)。

企業(yè)的各個(gè)部門無(wú)法有效溝通，管理者難以全面掌控各個(gè)部門的采購(gòu)工作，使得企業(yè)的采購(gòu)成本難以降低。

12采購(gòu)人員的素質(zhì)不高。

很多企業(yè)管理者對(duì)于采購(gòu)工作的認(rèn)識(shí)不深，只是將采購(gòu)簡(jiǎn)單理解為“商品的買賣”與“購(gòu)銷行為”。

在這種思想認(rèn)識(shí)下，其所招聘到的采購(gòu)工作人員也良莠不齊。

這些采購(gòu)人員很難準(zhǔn)確把握物資的價(jià)格與質(zhì)量。

加之，企業(yè)所需物資種類非常多，采購(gòu)人員難以面面俱到，熟悉每一種物資。

企業(yè)物資采購(gòu)的過(guò)程非常復(fù)雜，對(duì)于采購(gòu)人員提出非常高的要求，其必須具備一定的技術(shù)能力與專業(yè)知識(shí)。

采購(gòu)人員應(yīng)具備良好的道德，能夠嚴(yán)格按照企業(yè)要求來(lái)把握物資質(zhì)量。

然而在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，企業(yè)采購(gòu)人員“里應(yīng)外合”的情況非常嚴(yán)重，違法亂紀(jì)的行為時(shí)有發(fā)生，給企業(yè)帶來(lái)了巨大經(jīng)濟(jì)損失。

13監(jiān)督機(jī)制不到位。

采購(gòu)環(huán)節(jié)不規(guī)范是當(dāng)前很多企業(yè)的通病，物資需求部門和采購(gòu)執(zhí)行部門是同一部門，采購(gòu)人員“吃回扣”的現(xiàn)象非常普遍。

與生產(chǎn)環(huán)節(jié)不同，采購(gòu)環(huán)節(jié)更容易出現(xiàn)違法亂紀(jì)行為。

很多采購(gòu)人員沒(méi)有抵抗誘惑，利用手中職權(quán)，謀取個(gè)人私利。

這也是導(dǎo)致很多企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益不佳的重要原因。

這些問(wèn)題產(chǎn)生的根本原因在于企業(yè)缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制。

雖然很多企業(yè)已經(jīng)構(gòu)建了內(nèi)外監(jiān)管的體系，但是外在監(jiān)督制度往往流于形式，難以發(fā)揮實(shí)效。

2應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題的措施。

21加強(qiáng)采購(gòu)制度的監(jiān)督。

近些年來(lái)，我國(guó)為了規(guī)范企業(yè)的采購(gòu)管理，先后出臺(tái)了一系列的法規(guī)與政策。

但在經(jīng)濟(jì)社會(huì)下，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為具有多樣化的特點(diǎn)，政府部門的相關(guān)規(guī)定難以與企業(yè)的實(shí)際工作需求完全吻合。

對(duì)此，企業(yè)應(yīng)從自身的經(jīng)營(yíng)狀況出發(fā)，明確自身的不足，不斷完善采購(gòu)管理。

除此之外，還應(yīng)該加大企業(yè)采購(gòu)貪腐現(xiàn)象的懲處力度。

22制定科學(xué)的運(yùn)作程序。

企業(yè)的各項(xiàng)采購(gòu)工作應(yīng)由專門的采購(gòu)部門來(lái)負(fù)責(zé)。

企業(yè)可以根據(jù)自身的管理經(jīng)驗(yàn)與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，賦予采購(gòu)部門物資采購(gòu)權(quán)。

整個(gè)企業(yè)的物資采購(gòu)工作應(yīng)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一化，實(shí)現(xiàn)物資采購(gòu)的集中化。

在實(shí)際工作中，采購(gòu)部門應(yīng)及時(shí)根據(jù)企業(yè)物資供需狀況，制訂采購(gòu)計(jì)劃，由上級(jí)主管部門批示后，由專人負(fù)責(zé)招標(biāo)工作。

在評(píng)標(biāo)的過(guò)程中，應(yīng)公開(kāi)透明，從企業(yè)的角度，選擇最佳的供應(yīng)商，提高物資質(zhì)量水平與降低企業(yè)采購(gòu)成本。

23建立專業(yè)化的采購(gòu)隊(duì)伍。

針對(duì)當(dāng)前企業(yè)采購(gòu)人員素質(zhì)水平過(guò)于低下，企業(yè)應(yīng)從多個(gè)方面組建一支專業(yè)化的采購(gòu)隊(duì)伍，提高其采購(gòu)管理水平。

企業(yè)物資采購(gòu)人員應(yīng)具備如下素質(zhì)：

一是法制觀念強(qiáng)。

其不僅熱愛(ài)采購(gòu)工作，還應(yīng)該熟悉并執(zhí)行各項(xiàng)法規(guī)政策，不會(huì)濫用權(quán)力;二是具備非常豐富的采購(gòu)專業(yè)知識(shí)，特別是熟練運(yùn)用多種采購(gòu)工具，掌握大量的采購(gòu)技巧;三是具有非常強(qiáng)的溝通能力，能夠冷靜應(yīng)對(duì)各種狀況;四是具有學(xué)習(xí)精神，及時(shí)通過(guò)培訓(xùn)與進(jìn)修等多種途徑來(lái)提高自我水平;五是具有過(guò)硬的思想道德水平，能夠抵御各種誘惑。

針對(duì)采購(gòu)人員，企業(yè)可以施行崗位淘汰制，對(duì)于那些表現(xiàn)不佳的采購(gòu)人員，應(yīng)加以辭退。

為了進(jìn)一步提升物資采購(gòu)人員的業(yè)務(wù)水平，企業(yè)還應(yīng)該開(kāi)展各項(xiàng)培訓(xùn)工作，選拔優(yōu)秀的采購(gòu)人員外派學(xué)習(xí)，并及時(shí)與企業(yè)內(nèi)相關(guān)工作人員交流心得。

24選擇合理的采購(gòu)方式與路徑。

一是選擇合理的采購(gòu)路徑。

當(dāng)前我國(guó)物資采購(gòu)市場(chǎng)還不夠完善，難以完全依賴市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)，相關(guān)部門還需要及時(shí)介入。

針對(duì)此，企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格按照各項(xiàng)政策要求，構(gòu)建相對(duì)穩(wěn)定與完善的采購(gòu)路徑;二是重視資質(zhì)。

企業(yè)應(yīng)重視供應(yīng)商，充分掌握供應(yīng)商的資料，對(duì)不符合資質(zhì)要求的供應(yīng)商，取締其競(jìng)標(biāo)資格。

企業(yè)還應(yīng)對(duì)供應(yīng)商所供物資仔細(xì)進(jìn)行質(zhì)量檢查，不符合質(zhì)量要求的物資應(yīng)及時(shí)退貨，并取締供應(yīng)商的資格。

三是改良進(jìn)貨方式。

企業(yè)應(yīng)積極構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)物資采購(gòu)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)物資采購(gòu)的網(wǎng)絡(luò)化。

25對(duì)物資采購(gòu)進(jìn)行全程跟蹤。

在對(duì)物資采購(gòu)進(jìn)行全程跟蹤的.過(guò)程中，企業(yè)應(yīng)做到如下方面：

一是對(duì)各個(gè)流程加強(qiáng)檢查與監(jiān)督。

根據(jù)既定的流程，對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)逐一檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并采取有效的應(yīng)對(duì)措施。

其中物資采購(gòu)預(yù)算的制定、價(jià)格的咨詢、簽訂合同及結(jié)算為重點(diǎn)檢查內(nèi)容，企業(yè)應(yīng)高度重視。

針對(duì)采購(gòu)計(jì)劃展開(kāi)監(jiān)督工作，能夠確保之后的采購(gòu)工作更具合理性;價(jià)格方面的監(jiān)督，可以實(shí)現(xiàn)多方比價(jià)，使得企業(yè)能夠選擇最佳的供應(yīng)商;合同方面的監(jiān)督能夠有效保護(hù)企業(yè)自身的利益;結(jié)算方面的監(jiān)督能夠保護(hù)企業(yè)資金的安全。

二是實(shí)行公開(kāi)與透明化，全面推行公告制度。

三是在監(jiān)督方面應(yīng)整合多個(gè)部門的力量，共同推進(jìn)。

監(jiān)督工作不能依靠單一的部門進(jìn)行，企業(yè)應(yīng)鼓勵(lì)全員參與到監(jiān)督工作中來(lái)。

26構(gòu)建科學(xué)的管理制度。

在開(kāi)展招標(biāo)工作之前，很多企業(yè)都是以合同的形式來(lái)開(kāi)展管理工作的，這種形式有如下不足：

一是采購(gòu)工作受采購(gòu)人員的主觀影響，采購(gòu)人員若沒(méi)有獲知最新價(jià)格，其采購(gòu)行為一般不會(huì)實(shí)現(xiàn)最大效率。

更有個(gè)別采購(gòu)人員，從個(gè)人喜好或情感出發(fā)選擇供應(yīng)商，這極大地?fù)p害了企業(yè)的利益。

二是貪腐現(xiàn)象非常嚴(yán)重，企業(yè)大量資金外流。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇四

根據(jù)《江西省應(yīng)對(duì)新冠肺炎疫情防控資金和捐贈(zèng)款物專項(xiàng)審計(jì)實(shí)施方案》的要求，撫州市審計(jì)局企業(yè)組采取了“四核實(shí)”的方法，開(kāi)展疫情防控物質(zhì)審計(jì)工作。

根據(jù)集中采購(gòu)、接受捐贈(zèng)、上級(jí)援助等防疫物資的'來(lái)源，撫州市審計(jì)局企業(yè)組防疫物資來(lái)源跟蹤表，對(duì)全市防疫物資的來(lái)源進(jìn)行分類核實(shí)。

根據(jù)防疫物資發(fā)放情況，核實(shí)防疫物資使用情況，分析比對(duì)防疫物資使用單位人員數(shù)、卡點(diǎn)數(shù)、物資需求量等，檢查是否存在虛報(bào)領(lǐng)取、人情發(fā)放等情況。

根據(jù)防疫物資審批單核實(shí)每一筆物資發(fā)放情況，緊盯出口關(guān)，對(duì)照物資發(fā)放的審批、簽領(lǐng)、范圍、領(lǐng)取頻率等環(huán)節(jié)和步驟，對(duì)防疫物資流出進(jìn)行監(jiān)督。

根據(jù)進(jìn)庫(kù)單、出庫(kù)單與庫(kù)存數(shù)進(jìn)行三表比對(duì)，核實(shí)庫(kù)存情況。

通過(guò)上述方法，初步摸清了防疫物資的的來(lái)源、管理和使用情況，為進(jìn)一步推進(jìn)疫情物資審計(jì)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇五

根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對(duì)象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要采取了以下幾方面措施：

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

2、堅(jiān)持原則。

3、建立機(jī)制。

4、完善措施。

近年來(lái)，因商業(yè)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來(lái)越大，極大的影響了銀行的信譽(yù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展。

提高員工合規(guī)意識(shí)、完善相關(guān)規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)有章可循、有章可依。首先應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)決杜絕以習(xí)慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從思想、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的合規(guī)意識(shí)。讓員工樹(shù)立細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務(wù)的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補(bǔ)充和修正，管理制度的頻繁波動(dòng)使柜員難以領(lǐng)悟其宗旨，業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。在實(shí)際工作中，有些業(yè)務(wù)柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險(xiǎn)起見(jiàn)，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務(wù)辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的形象和聲譽(yù)。針對(duì)上述現(xiàn)象，建議有關(guān)部門科室每季或每月將下發(fā)的有關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學(xué)合理，再下發(fā)，并組織員工學(xué)習(xí)。再次，關(guān)注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實(shí)站在一線員工的立場(chǎng)上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開(kāi)只講效益不要質(zhì)量的做法，注重員工長(zhǎng)遠(yuǎn)人生規(guī)劃和發(fā)展，通過(guò)組織各項(xiàng)學(xué)習(xí)和競(jìng)賽來(lái)提高員工的綜合素質(zhì)和能力，提高員工識(shí)別柜面風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和抵抗柜面風(fēng)險(xiǎn)的能力。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇六

尊敬各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

大家好！

首先感謝支行黨委為我提供了這次公平競(jìng)爭(zhēng)、展示自我、挑戰(zhàn)自我的機(jī)會(huì)，我競(jìng)聘的崗位是縣農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部經(jīng)理。對(duì)此，我十分珍惜這次機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。

我叫肖暉，現(xiàn)年40歲，88年參加農(nóng)行工作，99年加入中國(guó)_，曾在阜田、八都、羅田、白沙、楓江營(yíng)業(yè)所及支行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部從事過(guò)信貸、儲(chǔ)蓄工作。

下面我從四個(gè)方面向各位評(píng)委和代表陳述我的報(bào)告：

一、自身?xiàng)l件和態(tài)度。

1、我具備中層干部的基本素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，能夠嚴(yán)格要求自己，恪盡職守，廉潔奉公，愛(ài)崗敬業(yè)。具備各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作技能及操作規(guī)程，肯吃苦，能遵紀(jì)守法。具有開(kāi)拓創(chuàng)新能力，組織協(xié)調(diào)能力，分析判斷能力，處事應(yīng)變能力，文字組織能力，社會(huì)交際能力。

2、我崇尚現(xiàn)代管理理念，堅(jiān)持以人為本，不斷學(xué)習(xí)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，快捷、高效地為客戶服務(wù)。勤于思考，熱衷實(shí)踐，開(kāi)拓創(chuàng)新，注重實(shí)效，團(tuán)結(jié)同志，與人共事，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性。

3、在八都營(yíng)業(yè)所和支行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部幾年期間，我所管轄的片都能圓滿地完成任務(wù)，并大力盤活了不少不良貸款，并積極配合主任及部門極力做好各項(xiàng)工作，較好地完成各項(xiàng)任務(wù)。

二、工作職能及認(rèn)識(shí)。

1、一個(gè)好部門經(jīng)理就是一面旗幟，一個(gè)標(biāo)兵，一個(gè)象征；他是員工的希望，無(wú)論成功和失敗，順境和逆境，他能夠給他的團(tuán)隊(duì)以希望、力量、勇氣和信心，帶領(lǐng)隊(duì)伍不斷攀登新的高峰，創(chuàng)造一個(gè)又一個(gè)新的輝煌。

2、一個(gè)部門經(jīng)理要毫無(wú)怨言，辛辛苦苦扎根在自己的崗位上，為完成上級(jí)賦予的職責(zé)，為促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行的改革和發(fā)展，赴湯蹈火，在所不辭。要做員工的表率，發(fā)揮先鋒模范作用。要具有立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，注重當(dāng)前，符合實(shí)際，富有效率的管理經(jīng)驗(yàn)。要言之有物，言之有理，言而有信，言行一致，還信于民。要勇于奉獻(xiàn)，淡泊名利，直陳己見(jiàn)，實(shí)事求是。

3、部門經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)水平和管理能力的高低，直接關(guān)系到農(nóng)業(yè)銀行的興衰與發(fā)展，國(guó)家的財(cái)產(chǎn)安全。所以他必須是政治上合格，廉潔意識(shí)強(qiáng)，組織紀(jì)律性強(qiáng)，工作責(zé)任心強(qiáng)，原則性強(qiáng)的人。

三、工作目標(biāo)。

如果在競(jìng)聘中我能得到大家的理解和支持，我在任期內(nèi)工作目標(biāo)是：

帶領(lǐng)全體同志堅(jiān)決完成競(jìng)標(biāo)任務(wù)，清收本息萬(wàn)，季度目標(biāo)按照全年目標(biāo)的20、30、30、20進(jìn)行分配。做好清收部門的其他各項(xiàng)工作。

四、工作思路和措施。

1、深化各項(xiàng)管理。首先在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行支行各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身認(rèn)識(shí)到位、管理到位。

2、是充分發(fā)揮資產(chǎn)保全部在清收工作中的管理、組織、協(xié)調(diào)和指揮作用。按照“先內(nèi)后外、先易后難、先錢后物”的原則，通過(guò)制訂清收計(jì)劃、下達(dá)清收任務(wù)、組織清收隊(duì)伍、協(xié)調(diào)各方關(guān)系、采取各種措施，使轄內(nèi)清收工作有條不紊、有的放矢、有實(shí)效。

3、是加強(qiáng)對(duì)抵債資產(chǎn)的管理和處置，減少資產(chǎn)損失。目前全行抵債資產(chǎn)總額越來(lái)越大，而且轉(zhuǎn)列的多處置的少，嚴(yán)重影響了信貸資金的安全性。為此，今后在抵債資產(chǎn)的管理和處置工作中，嚴(yán)格按照抵債資產(chǎn)管理辦法，加強(qiáng)對(duì)抵債資產(chǎn)的管理和處置，盡量減少因抵債資產(chǎn)貶值帶來(lái)的資金損失。

競(jìng)爭(zhēng)上崗有上有下，有進(jìn)有退，上固可喜，下也無(wú)悔，一如既往。我競(jìng)聘是為了充分發(fā)揮自己的水平，體現(xiàn)自己的能力，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。

最后我要說(shuō)，在我多年的工作經(jīng)歷中，屬于我的舞臺(tái)不多，今天借此機(jī)會(huì)，表達(dá)我的心愿，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)多年來(lái)對(duì)我的教育和培養(yǎng)，感謝與我同舟共濟(jì)朝夕相處的同事對(duì)我的幫助和信任，也感謝在座各位對(duì)我的理解和支持。我愿和大家共創(chuàng)美好未來(lái)，迎接信合輝煌燦爛的明天。

謝謝大家?。。?/p>

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇七

1、集團(tuán)公司集中采購(gòu)物資，因使用單位提報(bào)需用計(jì)劃不周等需方原因，造成無(wú)法在本單位使用的采購(gòu)物資，且符合下列條件之一者：

（1）集團(tuán)公司內(nèi)部能夠調(diào)劑使用的物資；

（2）社會(huì)市場(chǎng)能夠通用并落實(shí)到買受人的物資；

（3）經(jīng)與供貨廠方協(xié)商可以退回原生產(chǎn)廠的物資。

2、因產(chǎn)品質(zhì)量、交貨期等供方原因造成無(wú)法在原使用單位使用的采購(gòu)物資。

二、退貨程序。

退貨單位須經(jīng)其供應(yīng)部門及經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人簽字后向物資采購(gòu)部門提交退貨申請(qǐng)，物資采購(gòu)部門落實(shí)后，符合退貨條件的按照規(guī)定的物資驗(yàn)收入庫(kù)程序辦理退貨。退貨單位應(yīng)保證所退物資相應(yīng)的附件、質(zhì)量標(biāo)識(shí)、證件及實(shí)物的'完整。

三、退貨物資價(jià)格計(jì)算。

1、因退貨單位計(jì)劃原因要求退貨并且退貨物資可以內(nèi)部調(diào)劑使用的，自到貨之日起，三個(gè)月內(nèi)由物資采購(gòu)部門與退貨單位按照采購(gòu)價(jià)的80%退貨結(jié)算，每延期一個(gè)月再按降低10個(gè)百分點(diǎn)結(jié)算，超過(guò)六個(gè)月不予退貨。

2、內(nèi)部不能調(diào)劑需要通過(guò)市場(chǎng)銷售或與供貨方協(xié)商可以退貨的，自到貨之日起，三個(gè)月內(nèi)其退貨結(jié)算價(jià)格按照市場(chǎng)實(shí)際銷售價(jià)或與供貨廠方協(xié)商退貨價(jià)的80%計(jì)算，每延期一個(gè)月再按降低10個(gè)百分點(diǎn)結(jié)算，超過(guò)六個(gè)月不予退貨。

3、因物資產(chǎn)品質(zhì)量或交貨期原因造成退貨的，按照物資采購(gòu)部門與領(lǐng)用單位結(jié)算的金額退款，物資采購(gòu)部門與供應(yīng)商按合同約定處理。

4、退貨結(jié)算價(jià)與原采購(gòu)價(jià)格或協(xié)商退貨價(jià)的差額部分沖減物資采購(gòu)部門管理經(jīng)費(fèi)。

四、其他。

2、原有規(guī)定與本辦法相抵觸的，一律以本辦法為準(zhǔn)。

3、此辦法從下發(fā)之日起執(zhí)行。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇八

為加強(qiáng)采購(gòu)物資管理，降低儲(chǔ)備資金占用額，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)某礦司[xx]152號(hào)文《某礦務(wù)集團(tuán)物資集中供應(yīng)管理辦法》，特制定本辦法。

一、退貨物資范圍。

1、集團(tuán)公司集中采購(gòu)物資，因使用單位提報(bào)需用計(jì)劃不周等需方原因，造成無(wú)法在本單位使用的采購(gòu)物資，且符合下列條件之一者：

（1）集團(tuán)公司內(nèi)部能夠調(diào)劑使用的物資；

（2）社會(huì)某場(chǎng)能夠通用并落實(shí)到買受人的物資；

（3）經(jīng)與供貨廠方協(xié)商可以退回原生產(chǎn)廠的物資。

2、因產(chǎn)品質(zhì)量、交貨期等供方原因造成無(wú)法在原使用單位使用的采購(gòu)物資。

二、退貨程序。

退貨單位須經(jīng)其供應(yīng)部門及經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人簽字后向物資采購(gòu)部門提交退貨申請(qǐng)，物資采購(gòu)部門落實(shí)后，符合退貨條件的按照規(guī)定的物資驗(yàn)收入庫(kù)程序辦理退貨。退貨單位應(yīng)保證所退物資相應(yīng)的附件、質(zhì)量標(biāo)識(shí)、證件及實(shí)物的完整。

三、退貨物資價(jià)格計(jì)算。

1、因退貨單位計(jì)劃原因要求退貨并且退貨物資可以內(nèi)部調(diào)劑使用的`，自到貨之日起，三個(gè)月內(nèi)由物資采購(gòu)部門與退貨單位按照采購(gòu)價(jià)的80%退貨結(jié)算，每延期一個(gè)月再按降低10個(gè)百分點(diǎn)結(jié)算，超過(guò)六個(gè)月不予退貨。

2、內(nèi)部不能調(diào)劑需要通過(guò)某場(chǎng)銷售或與供貨方協(xié)商可以退貨的，自到貨之日起，三個(gè)月內(nèi)其退貨結(jié)算價(jià)格按照某場(chǎng)實(shí)際銷售價(jià)或與供貨廠方協(xié)商退貨價(jià)的80%計(jì)算，每延期一個(gè)月再按降低10個(gè)百分點(diǎn)結(jié)算，超過(guò)六個(gè)月不予退貨。

3、因物資產(chǎn)品質(zhì)量或交貨期原因造成退貨的，按照物資采購(gòu)部門與領(lǐng)用單位結(jié)算的金額退款，物資采購(gòu)部門與供應(yīng)商按合同約定處理。

4、退貨結(jié)算價(jià)與原采購(gòu)價(jià)格或協(xié)商退貨價(jià)的差額部分沖減物資采購(gòu)部門管理經(jīng)費(fèi)。

四、其他。

2、原有規(guī)定與本辦法相抵觸的，一律以本辦法為準(zhǔn)。

3、此辦法從下發(fā)之日起執(zhí)行。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇九

（一）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略不明晰。

品牌建設(shè)相對(duì)滯后郵儲(chǔ)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展起步較晚，目前僅僅作為傳統(tǒng)物理渠道的補(bǔ)充，從戰(zhàn)略性角度發(fā)展的中長(zhǎng)期規(guī)劃尚未明確。另外，郵儲(chǔ)銀行電子銀行業(yè)務(wù)宣傳力度不足，僅采用簡(jiǎn)單的、層次較低的宣傳廣告來(lái)推介，獨(dú)立鮮明的郵儲(chǔ)銀行品牌形象還未建立，客戶認(rèn)知度不高。

（二）電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足。

自助設(shè)備使用有待提高郵儲(chǔ)銀行電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新能力較弱，以個(gè)人網(wǎng)銀為例，尚未開(kāi)通跨行資金自動(dòng)歸集；電子銀行支付商戶數(shù)量較少，商戶類型需拓寬；自助機(jī)具的智能化水平較低，功能單一，自助開(kāi)卡、繳費(fèi)、理財(cái)?shù)裙δ苌形撮_(kāi)通。郵儲(chǔ)銀行自助設(shè)備、電子銀行業(yè)務(wù)體驗(yàn)終端等硬件配備不足，已配備的使用效率有待提高。

（三）電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)制不健全。

專業(yè)人才配備落后郵儲(chǔ)銀行電子銀行業(yè)務(wù)缺乏科學(xué)的經(jīng)營(yíng)考核機(jī)制，存在“重開(kāi)通、輕維護(hù)、弱反饋”的現(xiàn)象；營(yíng)銷手段較為單一，過(guò)于依賴網(wǎng)點(diǎn)傳統(tǒng)營(yíng)銷方式，微信、易信等新型網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷工具利用不足。電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開(kāi)大堂經(jīng)理的配備，但當(dāng)前很多網(wǎng)點(diǎn)未能配備大堂經(jīng)理，而柜面員工又缺乏對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的深度了解，營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)的主動(dòng)性、積極性較差。

（四）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)滯后。

數(shù)據(jù)安全易受到威脅郵儲(chǔ)銀行缺乏統(tǒng)一的電子銀行操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，管理人員、柜員等對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不明晰；風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，由于部門之間的權(quán)限不清晰，不能及時(shí)做出反應(yīng)；科技技術(shù)保障力量薄弱，數(shù)據(jù)安全易受到威脅。

（一）實(shí)施電子銀行優(yōu)先戰(zhàn)略。

加強(qiáng)電子銀行品牌建設(shè)郵儲(chǔ)銀行應(yīng)盡快組織實(shí)施電子銀行優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，總行層面要制定電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的中長(zhǎng)期規(guī)劃，自上而下加速推進(jìn)電子銀行的應(yīng)用，構(gòu)建線上線下一體化金融服務(wù)體系，適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的新趨勢(shì)。具體來(lái)講，對(duì)電子銀行發(fā)展所需資源配置要給予傾斜，積極整合產(chǎn)品、渠道，強(qiáng)化電子銀行對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的支持力度，不斷提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。郵儲(chǔ)銀行可以委托專業(yè)公司設(shè)計(jì)郵儲(chǔ)電子銀行的特色品牌，加大在高端媒體的宣傳，逐步樹(shù)立鮮明的電子銀行形象。加快電子銀行體驗(yàn)中心建設(shè)，開(kāi)展客戶體驗(yàn)工作：對(duì)于不信任電子銀行的客戶，要不厭其煩地向其宣傳電子銀行業(yè)務(wù)及其優(yōu)越性，讓其逐漸接受電子銀行服務(wù)方式；對(duì)習(xí)慣使用電子銀行的客戶，要強(qiáng)化客戶體驗(yàn)與反饋，讓郵儲(chǔ)電子銀行品牌逐漸深入人心。

（二）加大電子銀行產(chǎn)品創(chuàng)新力度。

提升自助渠道服務(wù)能力郵儲(chǔ)銀行應(yīng)加速電子銀行新功能的研發(fā)推廣和既有業(yè)務(wù)的優(yōu)化升級(jí)，加快推進(jìn)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的電子渠道化，擴(kuò)大電子銀行業(yè)務(wù)覆蓋面。加強(qiáng)同更多電子商務(wù)企業(yè)的合作，拓展水、電、煤氣、招投標(biāo)平臺(tái)等公共事業(yè)類、政務(wù)類平臺(tái)，引導(dǎo)各省疊加區(qū)域特色業(yè)務(wù)自助功能，為客戶提供更多的增值服務(wù)。同時(shí)，郵儲(chǔ)銀行應(yīng)加大自助設(shè)備、電子銀行體驗(yàn)終端等硬件的投放力度，加快離行式自助銀行的建設(shè)，拓展電子銀行各類渠道，強(qiáng)化對(duì)自助設(shè)備的運(yùn)營(yíng)管理，做好自助設(shè)備的`使用引導(dǎo)，提升自助設(shè)備使用效率。

提升員工專業(yè)素質(zhì)郵儲(chǔ)銀行應(yīng)盡快制定科學(xué)的績(jī)效考核方案和獎(jiǎng)懲措施，盡快將電子銀行客戶滲透率、激活率和替代率納入對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核，以此調(diào)動(dòng)各級(jí)對(duì)電子銀行營(yíng)銷的積極性。郵儲(chǔ)銀行總部應(yīng)對(duì)電子銀行營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行包裝策劃，完善現(xiàn)有“手拉手、大學(xué)生網(wǎng)商大賽”等營(yíng)銷活動(dòng)平臺(tái)。郵儲(chǔ)銀行還可以依托網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型，通過(guò)交叉營(yíng)銷大力發(fā)展電子銀行客戶。針對(duì)電子銀行從業(yè)人員素質(zhì)較低的現(xiàn)狀，郵儲(chǔ)銀行一方面應(yīng)引進(jìn)懂金融、懂營(yíng)銷的專業(yè)人才充實(shí)到大堂經(jīng)理隊(duì)伍，充分發(fā)揮大堂經(jīng)理的引導(dǎo)作用；另一方面要加強(qiáng)員工培訓(xùn)，強(qiáng)化員工電子銀行營(yíng)銷意識(shí)，尤其對(duì)一線員工要系統(tǒng)性開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)知識(shí)、營(yíng)銷策略等知識(shí)培訓(xùn)，提高其營(yíng)銷以及維護(hù)電子銀行的技能。

（四）完善電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

切實(shí)保證數(shù)據(jù)安全郵儲(chǔ)銀行首先要制訂科學(xué)化、體系化的電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)程和操作規(guī)范，使業(yè)務(wù)操作有據(jù)可依、有章可循。二是要建立完善的電子銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制機(jī)制，明確界定電子銀行業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的責(zé)、權(quán)、利。三是要增強(qiáng)銀行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防范和控制電子銀行各環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。在電子銀行業(yè)務(wù)拓展上要做到“依法合規(guī)”，可以把電子銀行納入日常業(yè)務(wù)檢查范圍，定期對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)戶手續(xù)及操作流程進(jìn)行檢查；定期對(duì)柜面操作人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)辦理操作過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)控制。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇十

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。

作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行xx分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。

在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。

由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。

xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。

雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī)；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。

【篇二】。

我于xx年9月起擔(dān)任授信管理部經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：

1.負(fù)責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；

2.負(fù)責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)；

3.負(fù)責(zé)對(duì)全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；

4.負(fù)責(zé)市行貸審會(huì)組織協(xié)調(diào)工作；

5.配合部門負(fù)責(zé)人完成本部門的工作，部門負(fù)責(zé)人交辦的其它工作，向部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。

6.另外還主動(dòng)擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。

xx年12月經(jīng)分行批準(zhǔn)，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。

4.對(duì)信貸業(yè)務(wù)的分析報(bào)告的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；

5.按上級(jí)行授權(quán)權(quán)限對(duì)有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)組織本行貸審會(huì)日常運(yùn)作；

7.組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作；

8.上級(jí)行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。

xx年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時(shí)間較短，所以今年的述職主要對(duì)分管工作進(jìn)行回顧和評(píng)估。

就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開(kāi)展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的xx副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將xx年本人主要工作匯報(bào)如下：

一、具體分管工作完成情況。

全年組織47次貸審會(huì)，審查420個(gè)授信項(xiàng)目，授信項(xiàng)目總金額140億元。其中：審議通過(guò)289個(gè)項(xiàng)目上，總金額122億元；上報(bào)上級(jí)行項(xiàng)目64個(gè)，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額億元人民幣，外幣億美元。其中：貸款260筆，金額億元；貼現(xiàn)450筆，金額億元；國(guó)際貿(mào)易融資450筆，金額億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額億元。

二、完善基礎(chǔ)管理工作。

xx年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對(duì)公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動(dòng)承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補(bǔ)工作。

對(duì)提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作細(xì)則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點(diǎn)作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：

1、在上級(jí)行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進(jìn)科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在xx年進(jìn)行了貫徹執(zhí)行。

2、結(jié)合上級(jí)行對(duì)分支機(jī)構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時(shí)修訂了，對(duì)信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、出賬管理、系統(tǒng)維護(hù)、檔案管理等管理模塊進(jìn)行明確的職能定位，落實(shí)各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對(duì)口管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)（部門）落實(shí)到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實(shí)現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了管理工作的落實(shí)到人。

3、通過(guò)總結(jié)xx年國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)，對(duì)我行xx年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問(wèn)題進(jìn)行深入分析，依據(jù)總行下發(fā)xx年信貸指導(dǎo)意見(jiàn)，在對(duì)xx年國(guó)家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，我部及時(shí)下發(fā)《xx銀行xx支行xx年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行始終按照年初制定規(guī)劃運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作風(fēng)險(xiǎn)前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運(yùn)行。

4、通過(guò)總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，我行在上級(jí)行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對(duì)我行出賬審核流程進(jìn)行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過(guò)相互制約的崗位控制操作風(fēng)險(xiǎn)，制定了《xx銀行xx支行出賬審核實(shí)施細(xì)則》，在各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)建立獨(dú)立的出賬操作人員隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。

對(duì)額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問(wèn)題，及時(shí)下發(fā)《xx銀行xx支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對(duì)符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行《低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。

5、針對(duì)當(dāng)前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對(duì)集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問(wèn)題，防止對(duì)大客戶的集中授信風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，及時(shí)規(guī)避集團(tuán)客戶的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

制定了《xx銀行xx支行公司客戶授信額度測(cè)算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測(cè)算我行對(duì)公司客戶的授信額度上限測(cè)算方法，保證了我行對(duì)集團(tuán)客戶敞口授信總量理性控制。

對(duì)總體債務(wù)超出我行所測(cè)算總體債務(wù)上限的客戶堅(jiān)決不進(jìn)，對(duì)存量授信客戶重新審定，對(duì)超出總體債務(wù)上限。從源頭和制度上防止對(duì)壘大客戶和集團(tuán)客戶集中授信風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

6、依據(jù)“xx銀行民營(yíng)100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營(yíng)銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《xx銀行xx支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開(kāi)發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過(guò)程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險(xiǎn)的集中，促進(jìn)了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的要求。

7、進(jìn)一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《xx銀行xx支行貸審會(huì)條例》和《xx銀行xx支行授信管理部聯(lián)審會(huì)議事規(guī)程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲罰規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會(huì)專家意見(jiàn)作為貸審會(huì)的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險(xiǎn)要求的全面落實(shí)和貫徹。

8、通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、親自操作感受和對(duì)授信業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)下發(fā)十多個(gè)規(guī)范要求和通知。

主要有：對(duì)公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報(bào)規(guī)范性的通知、對(duì)人民幣業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、規(guī)范抵押資產(chǎn)評(píng)估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評(píng)級(jí)要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地現(xiàn)場(chǎng)勘查的操作、細(xì)化了調(diào)查報(bào)告撰寫格式和產(chǎn)品價(jià)格確定依據(jù)等十五個(gè)規(guī)范性要求。

9、為了保證上述各項(xiàng)管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》，對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)管理實(shí)行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)績(jī)效掛鉤，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶等級(jí)認(rèn)定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展。計(jì)劃在xx年全面推行實(shí)施。

10、通過(guò)分析研究我國(guó)歷次宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控對(duì)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長(zhǎng)效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人討論，擬作為指導(dǎo)我行未來(lái)五年信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。

三、主動(dòng)參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作。

xx年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運(yùn)行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計(jì)功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實(shí)事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺(jué)到需進(jìn)一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并及時(shí)向總行報(bào)告我行的需求。總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計(jì)功能。

四、圓滿完成接待上級(jí)行檢查指導(dǎo)工作。

xx年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對(duì)我行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查指導(dǎo)，我主動(dòng)參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時(shí)機(jī)，全面地向檢查組人員介紹沈陽(yáng)市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真接待、積級(jí)組織材料，取得檢查組對(duì)我行信貸管理工作的基本認(rèn)可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時(shí)機(jī)。

五、準(zhǔn)確把握政策脈搏，嚴(yán)防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)學(xué)習(xí)國(guó)家實(shí)施宏觀調(diào)控政策，認(rèn)識(shí)到國(guó)家防止經(jīng)濟(jì)過(guò)熱的貨幣政策的嚴(yán)肅性，及時(shí)提出了對(duì)我行追求規(guī)模擴(kuò)張政策進(jìn)行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。

組織審查組貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；提出對(duì)集團(tuán)客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅(jiān)持審慎性放貸的原則，使我行在當(dāng)前資金斷裂“德隆系”公司中沒(méi)有一筆敞口授信業(yè)務(wù)；對(duì)民營(yíng)企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實(shí)力強(qiáng)的物流民營(yíng)客戶，堅(jiān)決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張過(guò)快的民營(yíng)客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應(yīng)國(guó)家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行未來(lái)戰(zhàn)略選擇進(jìn)行明確，全年我行累計(jì)新開(kāi)發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽(yáng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

堅(jiān)決貫徹執(zhí)行沈陽(yáng)市銀監(jiān)局去年對(duì)我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款（貼現(xiàn)）轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過(guò)大的問(wèn)題，主動(dòng)在信貸管理方面下發(fā)專項(xiàng)規(guī)定和要求，主動(dòng)壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。

六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍。

xx年，通過(guò)日常工作交流感覺(jué)部門人員工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動(dòng)性和熱情等問(wèn)題。本人利用周例會(huì)機(jī)會(huì)向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動(dòng)性、態(tài)度決定工作結(jié)果、工作沒(méi)有任何借口、你真的很不錯(cuò)等四個(gè)基本觀點(diǎn)，從勵(lì)志方面鼓勵(lì)全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。

七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任。

xx年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動(dòng)承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在xx年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)放緩時(shí)期，組織全行客戶經(jīng)理進(jìn)行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。xx年此種培訓(xùn)還將深入開(kāi)展下去。

八、理論體系上存在不足。

1、對(duì)銀行追規(guī)模擴(kuò)張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險(xiǎn)減除的重要性認(rèn)識(shí)不夠。

xx年全國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時(shí)期，本人沒(méi)有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動(dòng)回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致xx年新增了xx儀表逾期貸款，出現(xiàn)xx公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動(dòng)地按總行壓縮承兌江票計(jì)劃調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行xx年下半業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，失去一部分低風(fēng)險(xiǎn)承兌業(yè)務(wù)。

主要問(wèn)題為：以前沒(méi)有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對(duì)“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認(rèn)識(shí)不深，對(duì)質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒(méi)有落實(shí)到信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作的具體實(shí)踐中，不能勇于說(shuō)不，失去很多可以主動(dòng)回避風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)。

2、對(duì)銀行資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而限制銀行過(guò)度擴(kuò)張認(rèn)識(shí)不充分。

針對(duì)這一點(diǎn)知識(shí)，xx年以前本人頭腦一直空白，缺少系統(tǒng)理論知識(shí)，每日僅研究具體授信項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)，很少?gòu)你y行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問(wèn)題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進(jìn)行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營(yíng)有限性，加深對(duì)我行存量信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認(rèn)識(shí)，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運(yùn)用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)、資本制約規(guī)模的基本概念。

3、對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的反經(jīng)濟(jì)周期性認(rèn)識(shí)不夠，在xx年甚至xx年上半年還存在少許盲目樂(lè)觀性，對(duì)總行調(diào)整政策沒(méi)能做到及時(shí)接受，幸好在主管行指點(diǎn)下，認(rèn)識(shí)到我行現(xiàn)在必須進(jìn)行客戶、定價(jià)、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。

及時(shí)調(diào)整了風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想，實(shí)施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在xx年順利實(shí)施，最終保證我行經(jīng)營(yíng)效益提高，有力降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。

九、本人對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作再認(rèn)識(shí)。

通過(guò)學(xué)習(xí)xx年國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整政策和總行進(jìn)行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施，回顧我國(guó)金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟(jì)大調(diào)整時(shí)期的得失，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制部門的負(fù)責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹(shù)立一個(gè)長(zhǎng)期穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強(qiáng)化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅(jiān)持一個(gè)思想、保持三個(gè)理性、把握四個(gè)關(guān)系。

在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，必須堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，以效益為目的，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段，堅(jiān)決放棄片面追求規(guī)模的做法。

保持三個(gè)理性，一是理性對(duì)待市場(chǎng)，即不為市場(chǎng)的起伏所左右，始終清醒地判斷市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，做到進(jìn)退自如，風(fēng)險(xiǎn)可控；二是理性對(duì)待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗(yàn)與做法的同時(shí)，堅(jiān)決反對(duì)各種不計(jì)成本的非理性競(jìng)爭(zhēng)行為；三是理性對(duì)待自已，即勇于并善于看清自已的問(wèn)題，牢記歷史教訓(xùn)，不斷挑戰(zhàn)自我，超越自我。

把握四層關(guān)系，是指正確處理好管理與發(fā)展、質(zhì)量與速度、短期效益與長(zhǎng)期效益、制度建設(shè)和管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)等四方面的關(guān)系。

本人將依據(jù)上述思想指導(dǎo)授信管理部管理工作，組織全行信業(yè)務(wù)審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系，做行領(lǐng)導(dǎo)信貸決策參謀部作用。

特此報(bào)告，請(qǐng)審查。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇十一

[摘要]物資采購(gòu)管理作為企業(yè)管理中的一項(xiàng)重要工作，一直以來(lái)受到企業(yè)管理者的高度重視，做好物資采購(gòu)管理直接關(guān)系到企業(yè)的安全生產(chǎn)。

同時(shí)，由于采購(gòu)成本具有杠桿效應(yīng)，在企業(yè)生產(chǎn)成本中所占比重最高，是企業(yè)成本控制的重要內(nèi)容。

因此，科學(xué)地規(guī)范企業(yè)物資管理是企業(yè)發(fā)展過(guò)程中的重要工作內(nèi)容。

文章對(duì)企業(yè)物資采購(gòu)中存在的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出針對(duì)性的改良措施，以期為企業(yè)規(guī)范物資管理提供有價(jià)值的參考依據(jù)。

在企業(yè)管理中，人、財(cái)、物是三大重要管理內(nèi)容。

在物資管理中，物資采購(gòu)管理是最為重要的內(nèi)容。

怎樣提高采購(gòu)效率，減少采購(gòu)時(shí)間，降低采購(gòu)成本，是企業(yè)管理者面臨的重要問(wèn)題。

有效的物資采購(gòu)管理便于企業(yè)控制成本，是企業(yè)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的重要方面。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇十二

準(zhǔn)確、高效的倉(cāng)庫(kù)庫(kù)存管理方案在以前工作的近四年里，平均每個(gè)月都要參加兩次倉(cāng)庫(kù)盤點(diǎn)。每次盤點(diǎn)必須進(jìn)庫(kù)點(diǎn)數(shù)，大部分的盤點(diǎn)還要統(tǒng)計(jì)結(jié)果、復(fù)盤等。倉(cāng)庫(kù)的存貨是公司視同現(xiàn)金的資產(chǎn)，管理的重要性是非常下面是小編為大家整理的,供大家參考。

在以前工作的近四年里，平均每個(gè)月都要參加兩次倉(cāng)庫(kù)盤點(diǎn)。每次盤點(diǎn)必須進(jìn)庫(kù)點(diǎn)數(shù)，大部分的盤點(diǎn)還要統(tǒng)計(jì)結(jié)果、復(fù)盤等。倉(cāng)庫(kù)的存貨是公司視同現(xiàn)金的資產(chǎn)，管理的重要性是非常重要。目前財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、倉(cāng)庫(kù)在內(nèi)有很多新人，大家都想把倉(cāng)庫(kù)管理好，但是不知道具體思路和方法。那么在此就分享本人這幾年在實(shí)際運(yùn)用上的一點(diǎn)積累，希望能給大家一點(diǎn)啟發(fā)。

規(guī)范管理的倉(cāng)庫(kù)應(yīng)該有三個(gè)特點(diǎn)：存貨準(zhǔn)確性高，滯銷庫(kù)存很少，存貨周轉(zhuǎn)很快，倉(cāng)庫(kù)備貨準(zhǔn)。

存貨準(zhǔn)確性高是日常管理的重點(diǎn)，也是存貨管理的基石。滯銷庫(kù)存很少，公司存貨造成的損失的可能性就會(huì)很少。存貨周轉(zhuǎn)速度快，公司在存貨上壓的資金就會(huì)減少，就有更多的發(fā)展機(jī)會(huì)。倉(cāng)庫(kù)的備貨準(zhǔn)，是銷售開(kāi)展的保障。

與倉(cāng)庫(kù)管理相關(guān)的主要部門有門店倉(cāng)庫(kù)、采購(gòu)部、門店業(yè)務(wù)組、中心倉(cāng)、配送倉(cāng)、財(cái)務(wù)部等。跨部門的管理需要有一個(gè)好的協(xié)調(diào)。

倉(cāng)庫(kù)管理好，能很好的支持銷售的開(kāi)展，這是開(kāi)展倉(cāng)庫(kù)管理之前相關(guān)部門應(yīng)該達(dá)成的共識(shí)。各個(gè)部門在倉(cāng)庫(kù)存貨管理上，應(yīng)該要給很好的支持。另外總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在安排和協(xié)調(diào)，還有日常問(wèn)題的糾正與處理上，要一起處于核心一致的位置。這三點(diǎn)是管理層到日常操作的各個(gè)部門的目標(biāo)統(tǒng)一與行動(dòng)協(xié)調(diào)的要點(diǎn)。

二、存貨差異可能出現(xiàn)的管理原因。

1、貨入庫(kù)了，賬面沒(méi)做入庫(kù)（采購(gòu)/轉(zhuǎn)庫(kù)/調(diào)撥/銷售退貨）2、賬面做了入庫(kù)了，貨沒(méi)入庫(kù)（采購(gòu)/轉(zhuǎn)庫(kù)/調(diào)撥/銷售退貨）3、客戶貨拿了，銷售單未開(kāi)（銷售）4、銷售單開(kāi)了，客戶貨沒(méi)拿（銷售：客戶寄存）5、出入庫(kù)收發(fā)計(jì)量錯(cuò)誤（單據(jù)與實(shí)際發(fā)貨不符）。

三、“見(jiàn)單發(fā)貨”與“日清日結(jié)”

可以看得出，以上的5種造成存貨賬面與實(shí)際有差異的原因，全部的問(wèn)題在于單據(jù)和貨物不對(duì)應(yīng)。因此“見(jiàn)單發(fā)貨”是存貨準(zhǔn)確性最關(guān)鍵的點(diǎn)。

日常的管理中各個(gè)環(huán)節(jié)要做到見(jiàn)單發(fā)貨，要注意以下幾點(diǎn)：1.門店銷售先開(kāi)“銷貨單”，倉(cāng)庫(kù)再按“銷貨單”出貨。2.日常的調(diào)撥、轉(zhuǎn)倉(cāng)、采購(gòu)等入庫(kù)應(yīng)該先做開(kāi)“訂單”，貨到之后再按實(shí)際做“入庫(kù)單”。

小結(jié)一下：日常存貨管理的所有環(huán)節(jié)，必須先開(kāi)單，再發(fā)貨（再入庫(kù)）。但是目前實(shí)際的操作中，先單后貨會(huì)出現(xiàn)比較多的困難。像幾個(gè)客戶集中進(jìn)店，開(kāi)單速度跟不上；系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題；電腦/打印機(jī)出現(xiàn)問(wèn)題；網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)問(wèn)題等等。當(dāng)這些問(wèn)題出現(xiàn)的時(shí)候，在各個(gè)環(huán)節(jié)使用的部門可能無(wú)法解決，除了管理上的協(xié)調(diào)，采用手工的方式記錄出入庫(kù)，然后當(dāng)天下班之前結(jié)清，“日清日結(jié)”這點(diǎn)就是每天需要做到的。

當(dāng)天的所有出入庫(kù)，能做到“見(jiàn)單發(fā)貨”與“日清日結(jié)”，存貨的準(zhǔn)確性能很大的提高。

四、日常的管理：抽盤與全盤的注意要點(diǎn)。

盤點(diǎn)是對(duì)日常倉(cāng)庫(kù)存貨管理的檢驗(yàn)；盤點(diǎn)的準(zhǔn)確性能直接的體現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)存貨的情。

全盤的注意事項(xiàng)：

一、人員力量要足夠，只靠財(cái)務(wù)人員和倉(cāng)庫(kù)人員去盤點(diǎn)一個(gè)倉(cāng)庫(kù)，遇到收發(fā)頻繁的大倉(cāng)庫(kù)，就會(huì)顯得吃力。從初盤，到統(tǒng)計(jì)，到復(fù)盤，到盤點(diǎn)差異確認(rèn)，人員力量足夠是保障。關(guān)于人員安排制度上要求到位的部門都應(yīng)該安排人員到場(chǎng)。

二、提高盤點(diǎn)效率。盤點(diǎn)最耗時(shí)間的環(huán)節(jié)就是初盤和初盤的統(tǒng)計(jì)，提高全盤的速度的關(guān)鍵點(diǎn)就在初盤的統(tǒng)計(jì)匯總上。

將按產(chǎn)品排序的excel產(chǎn)品匯總表，打印出來(lái)，初盤之后，將手寫在盤點(diǎn)單上的盤點(diǎn)數(shù)量，登記在打印的匯總表上面。然后按照打印出來(lái)的匯總表，匯總到excel電子表格上面去。這樣的做法和只靠會(huì)計(jì)一個(gè)人去匯總，在準(zhǔn)確率和速度上面要快很多。

三、當(dāng)場(chǎng)復(fù)盤。統(tǒng)計(jì)和匯總足夠快的情況下，復(fù)盤就可以當(dāng)場(chǎng)復(fù)盤，不用第二天再?gòu)?fù)盤。過(guò)幾天再?gòu)?fù)盤，就會(huì)有很多變化的因素，這樣復(fù)盤的結(jié)果是沒(méi)有當(dāng)場(chǎng)復(fù)盤出準(zhǔn)確的。因此在全盤的復(fù)盤上可以選擇當(dāng)場(chǎng)復(fù)盤，當(dāng)場(chǎng)出差異。

財(cái)務(wù)抽盤注意點(diǎn)：

一、任意抽查式抽盤。財(cái)務(wù)抽盤可以選擇在任意的一個(gè)時(shí)間點(diǎn)去倉(cāng)庫(kù)抽盤，這樣能馬上檢查出“見(jiàn)單發(fā)貨”的執(zhí)行情況，存貨的準(zhǔn)確性。加上一個(gè)倉(cāng)庫(kù)在沒(méi)有任何準(zhǔn)備的情況下，存貨都是和賬面一樣，這就說(shuō)明存貨準(zhǔn)確性的管理是十分到位的。

二、抽盤的產(chǎn)品選擇。在產(chǎn)品的選擇上，可以分為兩個(gè)部分，一部分是每次抽盤必須要盤日常收發(fā)量最大的產(chǎn)品，另外一部分可以隨意抽查。

三、在人員安排上，可以安排財(cái)務(wù)部人員抽盤不屬于自己日常核算的門店倉(cāng)庫(kù)，這樣交替抽盤能很好的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并且及時(shí)糾正。

倉(cāng)庫(kù)抽盤的注意點(diǎn)：

倉(cāng)庫(kù)抽盤，可以選擇定期抽盤。選擇一周生意最淡的一天，例如普遍周一生意比較淡，倉(cāng)庫(kù)自己任意選擇一部分產(chǎn)品和賬面核對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。

三種盤點(diǎn)相結(jié)合，日常發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，日常去糾正和解決倉(cāng)庫(kù)的存貨準(zhǔn)確性就能走上一個(gè)良性的軌道。

五、價(jià)值創(chuàng)造。

倉(cāng)庫(kù)存貨的管理不僅只是存貨的準(zhǔn)確性，在滯銷庫(kù)存的預(yù)警、存貨的安全儲(chǔ)備上也是有很多可以做的。

滯銷庫(kù)存的處理?，F(xiàn)在每隔15天就會(huì)通報(bào)“滯銷庫(kù)存表”，是庫(kù)存積壓或者銷售速度很慢的產(chǎn)品。剔除“戰(zhàn)略庫(kù)存”和完全賣不出去需要處理的，其他的超2月以上庫(kù)存的產(chǎn)品，都是存貨的儲(chǔ)備過(guò)多的顯示。

日常遇到客戶需要產(chǎn)品，但是倉(cāng)庫(kù)沒(méi)貨或者貨不足的情況，剔除市場(chǎng)突發(fā)的需求，斷貨是存貨儲(chǔ)備過(guò)少的顯示。

存貨儲(chǔ)備過(guò)多會(huì)造成，產(chǎn)品的積壓，資金的占用，甚至是產(chǎn)品報(bào)廢的損失。儲(chǔ)備過(guò)少會(huì)造成錯(cuò)過(guò)市場(chǎng)機(jī)會(huì)，無(wú)法滿足客戶的需求。因此合理的存貨儲(chǔ)備，是公司價(jià)值創(chuàng)造的一個(gè)方面。

目前很多公司在備貨方面，主要是靠人力和經(jīng)驗(yàn)，依靠店長(zhǎng)、保管、采購(gòu)等來(lái)做備貨。在單品很多的單位，靠人力去管理這些事情，顧此失彼也很容易發(fā)生。

在存貨的備貨上，應(yīng)該考慮存貨的到貨周期和時(shí)間，產(chǎn)品的銷量，季節(jié)因素，節(jié)假日因素，倉(cāng)庫(kù)空間，資金，付款周期等等。

未來(lái)在存貨的貨量預(yù)測(cè)上應(yīng)該考慮更多造成貨量變化的因素，并且能通過(guò)軟件和系統(tǒng)去做貨量預(yù)測(cè)和分析。

銀行庫(kù)存物資管理方案范文怎么寫篇十三

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處，更好地推動(dòng)街道整體工作水平，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔2012〕2號(hào)）的通知要求，我街道認(rèn)真開(kāi)展自查工作，查找自身存在的問(wèn)題，采取有效措施進(jìn)行整改，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查情況匯報(bào)如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為了加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)研究，成立了以黨委書記薛志遠(yuǎn)同志任組長(zhǎng)的鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，5月28日召開(kāi)了全街道干部、村（居）干部動(dòng)員大會(huì)，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》。

對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰(shuí)行使、誰(shuí)清理”的原則，對(duì)單位、部門和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理，摸清底數(shù)，確定對(duì)管理和服務(wù)相對(duì)人行使的職權(quán)。

對(duì)依法確定的職權(quán)進(jìn)行分項(xiàng)梳理，共編制職權(quán)目錄20條，并明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、辦理主體和法律依據(jù)。按照“程序法定，流程簡(jiǎn)便”的要求，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán)，明確辦理主體、依據(jù)、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)、責(zé)任主體、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范，繪制權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖10個(gè)。

一是積極開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查。從今年5月份開(kāi)始，我街道開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作，召開(kāi)了全街道開(kāi)展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)動(dòng)員會(huì)，部署街道查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，要求各部門圍繞各自職能、干部崗位職責(zé)，對(duì)本部門中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展自查。各部門、黨員干部都能嚴(yán)格按照《實(shí)施意見(jiàn)》的工作目標(biāo)、方法步驟、工作要求開(kāi)展查找工作。共查找出單位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、在崗人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104個(gè)。

二是積極制定防控措施。自廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開(kāi)展以來(lái)，我鎮(zhèn)重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度和舉措上下功夫，以風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手，以責(zé)任追究和問(wèn)責(zé)制為保障，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)，共制定單位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)防控措施39條，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制。

一是實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)公示”。各部門、個(gè)人查找出來(lái)的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論，將各部門查找出來(lái)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估以及防范措施進(jìn)行公開(kāi)，以便共同監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理教育機(jī)制，廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，廉政風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理機(jī)制，預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制以及評(píng)估修正機(jī)制。通過(guò)不斷完善機(jī)制，促進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作更加有效地開(kāi)展，確保工作取得實(shí)效。

我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹(shù)立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開(kāi)展奠定基礎(chǔ)。