在總結(jié)中，我們可以看到自己的不足，然后不斷提高自己。總結(jié)要貼合讀者的需求和期望，引導(dǎo)讀者對(duì)問題有更深層次的思考。以下是美食達(dá)人整理的一些烹飪技巧和食譜，供大家參考。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇一

摘要:文章介紹了郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)操作的現(xiàn)狀,并針對(duì)郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的違規(guī)問題提出了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議。

關(guān)鍵詞:代理保險(xiǎn);合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);網(wǎng)點(diǎn);管理;建議。

隨著郵政金融業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展,郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)也得到快速提升。然而,在郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展過(guò)程中,經(jīng)常出現(xiàn)一些違規(guī)操作現(xiàn)象,如“存款變保險(xiǎn)”等,從而產(chǎn)生一些負(fù)面報(bào)道,給郵政形象帶來(lái)了不利影響。為切實(shí)防范代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)郵政企業(yè)聲譽(yù),必須強(qiáng)化代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

銷售人員受利益驅(qū)動(dòng)進(jìn)行虛假宣傳,違規(guī)向客戶承諾保險(xiǎn)收益,欺騙消費(fèi)者;銷售人員打著“銀行理財(cái)”的旗號(hào)進(jìn)行虛假宣傳,違規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,致使“存單變保單”現(xiàn)象出現(xiàn);保險(xiǎn)公司人員“喬裝”郵政儲(chǔ)蓄員工,坐守郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品;網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員違規(guī)代客戶填寫保單,代客戶簽名;對(duì)客戶投訴和退保要求,相互推諉,售后服務(wù)質(zhì)量較差,影響郵政儲(chǔ)蓄聲譽(yù);銷售人員未取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書,不具備保險(xiǎn)銷售資格,存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患;違規(guī)收取保險(xiǎn)公司協(xié)議外收益或銷售返點(diǎn),存在商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇二

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中，基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。

（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況。

1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

（二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況。

1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。

3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。

（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況。

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況。

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。

2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇三

甲方：

乙方：

按照《_經(jīng)濟(jì)合同法》和《建筑安裝承包合同條例》的規(guī)定，結(jié)合本工程具體情況，雙方達(dá)成如下協(xié)議：

合同簽定后，乙方全額暫付施工，工程竣工完后經(jīng)有關(guān)各職能部門驗(yàn)收合格后，一次付清全款，如在施工過(guò)程中，經(jīng)甲方同意增加項(xiàng)目，按增加的實(shí)際面積計(jì)算完工后一并結(jié)算。

開工前由甲方發(fā)放施工前告示，辦理施工所涉及的各種申請(qǐng)，批件等手續(xù)，對(duì)工程質(zhì)量進(jìn)度進(jìn)行監(jiān)督檢查，協(xié)助乙方調(diào)解群眾關(guān)系，組織各部門對(duì)工程完工的驗(yàn)收工作。

合同簽定后乙方應(yīng)組織施工人員嚴(yán)格執(zhí)行施工規(guī)范安全操作規(guī)程，積極組織材料的到場(chǎng)，保證施工能安時(shí)完成，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)鄰里關(guān)系，不損壞鄰里物品，妥善保護(hù)好施工現(xiàn)場(chǎng)周圍物品，處理好由于施工帶來(lái)的撫民問題及周圍單位(住戶)的關(guān)系。

本合同正、副本各貳份，由甲乙雙方各執(zhí)一份，本合同履行完成后自動(dòng)終止，簽字(章)生效。

甲方(蓋章)：乙方(蓋章)：

代表人：代表人：

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇四

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(網(wǎng)點(diǎn)全稱):。

我單位(公司)現(xiàn)委托以下受托人作為我單位(公司)的代理人，在貴行辦理企業(yè)電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)，具體委托事項(xiàng)如下:。

一、委托人和受托人。

委托人：____________________。

受托人：____________________。

二、授權(quán)期限:。

以上授權(quán)權(quán)限從__________________________________開始。(最長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月)。

三、特別聲明:。

上述委托人是我單位(公司)員工，委托人在上述授權(quán)權(quán)限內(nèi)的行為是我單位(公司)的真實(shí)意思表示。我單位(公司)保證上述內(nèi)容完全真實(shí)，因信息失真或違規(guī)造成的損失和后果，我單位愿意承擔(dān)全部責(zé)任。

委托人（簽署）：___________。

受托人（蓋章）：___________。

_______年_______月_______日。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇五

3月20日，營(yíng)業(yè)二局全體人員特別邀請(qǐng)營(yíng)業(yè)一局的保險(xiǎn)出單精英團(tuán)隊(duì)，到營(yíng)業(yè)二局科內(nèi)與二局的部分支局長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)員進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流與溝通。

下午3點(diǎn)在營(yíng)業(yè)二局會(huì)議室保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，氣氛非常融洽。受邀到場(chǎng)的營(yíng)業(yè)一局團(tuán)結(jié)支局支局長(zhǎng)**、營(yíng)業(yè)員**、**支局營(yíng)業(yè)員**將她們?cè)谌粘９ぷ髦蟹e累的`豐富經(jīng)驗(yàn)毫無(wú)保留的全部傳授，從她們的言語(yǔ)中讓我們學(xué)習(xí)到了實(shí)用有效的東西，為我們?cè)谝院蟊ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)方面的發(fā)展起到了一定的指導(dǎo)作用。在場(chǎng)的所有人員也都講述了自己在日常保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中遇到的困難和問題，同時(shí)也說(shuō)出了解決的辦法。

今天的交流讓在場(chǎng)的每一位人員都有所收獲，受益匪淺。這次的交流也讓我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的前臺(tái)出單有了更深刻的認(rèn)識(shí)，我就這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)總結(jié)出以下幾點(diǎn)，希望大家能夠多多給予指點(diǎn)并共同學(xué)習(xí)：

1、了解客戶多留心、提升服務(wù)質(zhì)量多用心、()與客戶建立感情處好關(guān)系、取得信任。

2、支局長(zhǎng)一定要熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品，輔助前臺(tái)人員出單。

4、熟悉業(yè)務(wù)流程，每個(gè)人必須都能夠熟練操作保險(xiǎn)出單系統(tǒng)。

5、經(jīng)常檢查支局庫(kù)存保險(xiǎn)憑證，隨時(shí)為出單做好準(zhǔn)備工作。

營(yíng)業(yè)二局宣傳部**。

0320。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇六

中國(guó)xxxxx銀行重慶綦江縣支行：

本人，身份證號(hào)碼：，

因不能到現(xiàn)場(chǎng)開戶，特委托(與本人系關(guān)系，身份證號(hào)碼：)。

前來(lái)辦理個(gè)人活期結(jié)算帳戶開戶事宜，

本人鄭重聲明：被委托人行為對(duì)委托人具有法律效力，本委托書自簽訂之日起生效。

特別提示：被委托人前去開戶時(shí)，必須持本人和委托人身份證原件，

委托人(指摸)：受托人(簽章)。

年月日年月日。

經(jīng)調(diào)查委托人簽名屬實(shí)，提供資料真實(shí)!

證明人(村民委員會(huì)簽章)：

社報(bào)所、土地行政主管部門(公章)。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇七

hello,各位未來(lái)的師弟妹們!臨近考試大家都在忙著最后的沖刺吧?想當(dāng)年我這個(gè)時(shí)候就是想知道專業(yè)課到底要準(zhǔn)備哪些熱點(diǎn),奈何自己分身乏力,平常沒有關(guān)注行業(yè)的信息,很是焦慮.相識(shí)即是緣,師兄我就稍微總結(jié)下最近的熱點(diǎn),助力大家最后的準(zhǔn)備.這些熱點(diǎn)為了應(yīng)對(duì)最后的那些保險(xiǎn)論述題,可能內(nèi)容比較多,第一第二部分比較重要,第三部分我自己瞎找的,當(dāng)作補(bǔ)充材料擴(kuò)充下知識(shí)面.可能我推薦的這些熱點(diǎn)都不會(huì)考,也可能撞...

今天，我們銀行、保險(xiǎn)業(yè)歡聚一堂，共商銀保規(guī)范發(fā)展、合作共贏大計(jì)。今天的主要任務(wù)是總結(jié)前期銀保市場(chǎng)規(guī)范工作，深入分析當(dāng)前面臨的形勢(shì)及存在的問題，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，研究部署下一步工作，努力實(shí)現(xiàn)銀保雙方合作共贏。剛才，兩家銀行和兩家保險(xiǎn)公司的代表作了交流發(fā)言。工行在銀保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控方面的經(jīng)驗(yàn)和做法值得大家借鑒。郵儲(chǔ)銀行介紹了郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)銀保業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，已累計(jì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)107億元，其7...

金融監(jiān)管政策研究會(huì)孫海波/任程總體解讀:一.總體而言征求意見稿對(duì)銀行理財(cái)影響短有一定負(fù)面沖擊,對(duì)股市資金流入沒有任何影響,整個(gè)法規(guī)起草初衷都是圍繞著加大直接融資,縮短融資鏈條,降低企業(yè)融資成本:將_非標(biāo)_這一過(guò)渡性的監(jiān)管概念廢除,推動(dòng)具有破產(chǎn)隔離特性的資管理財(cái).本文總結(jié)十三點(diǎn)重大變化,解讀監(jiān)管多方面對(duì)現(xiàn)有理財(cái)監(jiān)管框架進(jìn)行了大幅變革的思路.金融監(jiān)管政策研究會(huì)孫海波/任程...

關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知京保監(jiān)發(fā)[2011]429號(hào)各人身保險(xiǎn)公司北京分公司,各在京直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)人身保險(xiǎn)公司總公司,各在京保險(xiǎn)專業(yè).兼業(yè)代理機(jī)構(gòu),北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì).北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì):為保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,促進(jìn)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)健康發(fā)展,根據(jù)中國(guó)_(保監(jiān)發(fā)[2008]38號(hào)).

人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則(征求意見稿)目錄第一章總則第二章分支機(jī)構(gòu)和人員管理第三章條款和費(fèi)率管理第四章銷售管理第一節(jié)銷售資質(zhì)第二節(jié)銷售宣傳第三節(jié)銷售行為第五章業(yè)務(wù)管理第一節(jié)單證和印章管理第二節(jié)傭金管理第三節(jié)收付費(fèi)管理第四節(jié)信息系統(tǒng)管理第六章客戶服務(wù)管理第七章團(tuán)體保險(xiǎn)特別規(guī)定第八章監(jiān)督管理第九章法律責(zé)任第十章附則第一章總則第...

發(fā)票審核常識(shí)一.背景為加強(qiáng)和規(guī)范普通發(fā)票管理,國(guó)家_于2009年出臺(tái)了?全國(guó)普通發(fā)票簡(jiǎn)并票種統(tǒng)一式樣工作實(shí)施方案?,全國(guó)普通發(fā)票簡(jiǎn)并統(tǒng)一工作于2009年底啟動(dòng),2010年為實(shí)施和過(guò)渡階段.過(guò)渡階段,新舊版發(fā)票可同時(shí)使用,從2011年1月1日起,全國(guó)統(tǒng)一使用新版普通發(fā)票,各地廢止的舊版普通發(fā)票停止使用.詳見附件五.附件六.鑒于在報(bào)銷中仍有大量的已廢止的舊版發(fā)票和假發(fā)票出現(xiàn),我們特收集了新...

一.單選題1．依據(jù)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的行為分類,風(fēng)險(xiǎn)可以分為().a．基本風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)b．財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn).人身風(fēng)險(xiǎn).責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)c．純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)d．靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)與動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)正確答案:a×2．保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書遺失,持有人向_申請(qǐng)補(bǔ)發(fā),應(yīng)該提交材料包括()a.持有人親筆簽名遺失聲明和資格證書復(fù)印件b.持有人親筆簽名遺失聲明和刊登遺失公告證明材料c.證明人親筆簽名的遺失聲明...

關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知保監(jiān)發(fā)[2010]107號(hào)各保監(jiān)局.各保險(xiǎn)公司:為了規(guī)范保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理,打擊虛構(gòu)中介業(yè)務(wù).違法套取資金的行為,確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù).財(cái)務(wù)信息完整真實(shí),維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:一.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)通過(guò)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu).保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守本通知的規(guī)定.二.保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)和中國(guó)...

新修主要變化*1995年制定/2002年修改/2009年2月28日經(jīng)第十一屆_會(huì)第七次會(huì)議修訂通過(guò),同年10月1日起實(shí)施.*形式:八章187條,新增49條,刪除19條,修改126條;章節(jié)順序調(diào)整.*內(nèi)容:1加強(qiáng)對(duì)被保險(xiǎn)人利益的保護(hù)2擴(kuò)大保險(xiǎn)人的經(jīng)營(yíng)范圍3監(jiān)管制度的完善.手段與措施的強(qiáng)化4明確法律責(zé)任,打擊保險(xiǎn)違法行為保險(xiǎn)法*目錄:*第一章保險(xiǎn)和保險(xiǎn)...

人民人壽保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試模擬測(cè)試卷(一)一.單選題(共90題)1.根據(jù)我國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的規(guī)定,經(jīng)營(yíng)者對(duì)商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表示的,將受到相應(yīng)處罰,其處罰依據(jù)是(d).a..的規(guī)定b..的規(guī)定c.

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇八

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。

銀行銷售1xxx萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷售1xxx萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5xxx萬(wàn)元，而我行只銷售了xxx萬(wàn)元。占比還不到xx.x%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，而且是開放式的營(yíng)銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的.客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問題。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。

二、找出問題的癥結(jié)所在：

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇九

中國(guó)xxxxx銀行xxx縣支行：

本人：xxx。

身份證號(hào)碼：xxx。

因不能到現(xiàn)場(chǎng)開戶，特委托(與本人系關(guān)系，身份證號(hào)碼：)。

前來(lái)辦理個(gè)人活期結(jié)算帳戶開戶事宜，

本人鄭重聲明：被委托人行為對(duì)委托人具有法律效力，本委托書自簽訂之日起生效。

特別提示：被委托人前去開戶時(shí)，必須持本人和委托人身份證原件。

委托人(指摸)：受托人(簽章)。

年月日年月日。

經(jīng)調(diào)查委托人簽名屬實(shí)，提供資料真實(shí)!

證明人(村民委員會(huì)簽章)：

社報(bào)所、土地行政主管部門(公章)。

銀行代理保險(xiǎn)活動(dòng)通知范文范本篇十

2·1事前控制。

2·1·1加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售資質(zhì)管理。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照保監(jiān)會(huì)規(guī)定在明顯位置懸掛“代理保險(xiǎn)兼業(yè)許可證”,并獲得上級(jí)行授權(quán)。從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員,應(yīng)當(dāng)具備保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格,取得保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。

2·1·2建立客戶適合度評(píng)估制度,防止錯(cuò)誤銷售。

網(wǎng)點(diǎn)在代理銷售投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力。根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)適合度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn),在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室或理財(cái)專柜進(jìn)行當(dāng)面評(píng)估,并根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高銷售門檻,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶,防止錯(cuò)誤銷售。同時(shí),應(yīng)妥善保存客戶評(píng)估的相關(guān)資料。

2·1·3加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),規(guī)范操作流程。

要充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的重要性和緊迫性,建立和完善代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度,制定全行統(tǒng)一、操作性強(qiáng)的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法和涵蓋代理業(yè)務(wù)全過(guò)程的操作規(guī)程。

2·1·4加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育工作,提高從業(yè)人員素質(zhì)。

培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涉及代理保險(xiǎn)產(chǎn)品、相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守等方面。要修訂和完善代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)考核辦法,逐步建立激勵(lì)考核長(zhǎng)效機(jī)制,促使代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康、有序、合規(guī)發(fā)展。

2·1·5建立投訴處理機(jī)制。

要建立有效的投訴處理機(jī)制,制定統(tǒng)一規(guī)范的投訴處理程序,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要明示客戶投訴電話,及時(shí)處理客戶投訴,切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益;在與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議之前,必須要求有代理關(guān)系的`保險(xiǎn)公司建立問題處理應(yīng)對(duì)預(yù)案,確保能夠?qū)蛻敉对V的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行全面、及時(shí)、妥當(dāng)?shù)靥幚怼?/p>

2·1·6明確責(zé)任,建立問責(zé)制。

要明確保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)產(chǎn)品的準(zhǔn)入、宣傳、銷售和投訴處理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,各個(gè)部門和崗位的職責(zé)分工,建立問責(zé)制。

2·2事中監(jiān)管。

2·2·1合規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,規(guī)范銷售行為。

網(wǎng)點(diǎn)銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售,在銷售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆,不得使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語(yǔ),不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念;不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比,不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的收益,不得承諾固定分紅收益;不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、送保險(xiǎn)、產(chǎn)品停售等方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售;不得代客戶簽字,不允許非客戶本人簽字。

2·2·2規(guī)范銷售模式,嚴(yán)禁出現(xiàn)保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)銷售。

各單位不得允許保險(xiǎn)公司人員進(jìn)駐網(wǎng)點(diǎn),保險(xiǎn)公司銀保專管員只負(fù)責(zé)提供培訓(xùn)、單證交換等服務(wù),并協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)做好保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售后的滿期給付、續(xù)期繳費(fèi)等相關(guān)客戶服務(wù)。

2·2·3加強(qiáng)代理費(fèi)用的財(cái)務(wù)核算,防范商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)。

嚴(yán)禁網(wǎng)點(diǎn)收取或索要協(xié)議外利益、銷售返點(diǎn)等。

2·2·4定期對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查。

審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,對(duì)不再具備銷售條件和風(fēng)險(xiǎn)管控能力的分支機(jī)構(gòu),應(yīng)及時(shí)提出審計(jì)意見,并根據(jù)審計(jì)意見決定是否對(duì)其繼續(xù)開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

2·2·5正確對(duì)待用戶投訴。

牢固樹立“有則改之、無(wú)則加勉”的思想,對(duì)客戶咨詢要耐心解答,對(duì)客戶投訴要及時(shí)處理,以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴。對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中存在的問題要及時(shí)向上級(jí)主管部門反映,以便及時(shí)處理,減少客戶投訴現(xiàn)象的發(fā)生。

2·2·6高度關(guān)注輿情動(dòng)態(tài)。

對(duì)新聞媒體的采訪要按照程序辦理,對(duì)采訪內(nèi)容要第一時(shí)間向上級(jí)主管部門匯報(bào),防止引發(fā)重點(diǎn)、熱點(diǎn)事件。

2·3事后控制。

2·3·1實(shí)行首問負(fù)責(zé)制,建立銀保聯(lián)合應(yīng)急機(jī)制。

各單位應(yīng)在第一時(shí)間處理客戶投訴、退保等事件,實(shí)行首問負(fù)責(zé)制,不得相互推諉,以免產(chǎn)生負(fù)面影響使事態(tài)擴(kuò)大。對(duì)有可能出現(xiàn)的群訪群訴、群體性退保等事件作為重大事件,及時(shí)上報(bào)并啟動(dòng)重大事件聯(lián)合應(yīng)急處理方案。對(duì)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)產(chǎn)品準(zhǔn)入審核不審慎、虛假宣傳、錯(cuò)誤銷售的工作人員,要按照情節(jié)輕重追究其責(zé)任。

2·3·2加強(qiáng)與媒體的溝通,第一時(shí)間處理突發(fā)事件。

遇有重大事件,應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。